A Polícia Civil desmantelou uma quadrilha responsável por tere desviado cerca de R$ 4 milhões de contas bancárias de gaúchos (veja abaixo como funciona o golpe). O trabalho culminou nesta quarta-feira (30) numa operação desencadeada em São Paulo, onde a investigação acredita que esteja parte da quadrilha especializada em aplicar o golpe do 0800 ou da falsa central telefônica.

São cumpridos, nesta manhã, na Grande São Paulo, 36 mandados de busca e apreensão, além de 11 de prisão — sendo dois mandados preventivos e nove de prisões temporárias. Os investigados são suspeitos de operar a falsa central e também de ter recebido os valores desviados pelos golpistas. Até 7h, havia oito pessoas presas na operação. 

O ponto de partida da polícia foi o 0800 indicado pelas vítimas. O objetivo era conseguir interceptar essa linha, mas já no início os policiais encontraram uma dificuldade: o número era operado por centrais, digitais, que não permitem esse recurso por não usarem o sistema de telefonia móvel.

A partir do 0800, no entanto, a polícia descobriu a empresa que fornecia esse número para outras, que vendia pacotes de serviços de internet. Após ir atrás das empresas que realizaram a venda e de quem comprou, a investigação chegou numa empresa que não tinha nenhuma relação com tecnologia. Mais uma vez, sem avanços.

Na sequência, os policiais conseguiram descobrir o telefone de uma pessoa que seria vinculada à empresa que havia adquirido o número. Esse celular, que estava cadastrado com dados falsos, foi interceptado. Foi assim que descobriram que aquele telefone estava sendo usado por uma atendente da falsa central, e a partir daí interceptaram ligações.

Em uma das ligações ela deu seu nome completo para marcar uma consulta médica. As interceptações permitiram chegar a outros nomes e descobrir informações sobre o grupo, além de comprovar as fraudes.

Como funciona o golpe

  • A vítima recebe um SMS informando que há uma transferência da sua conta ou compra no cartão de crédito, e caso deseje contestar deve entrar em contato pelo número de 0800 indicado na mensagem.
  • Em alguns casos, o contato é feito diretamente pelo golpista, que já afirma ser funcionária da área de segurança do banco. Usa várias abordagens para enganar o cliente: informa que a conta foi invadida, clonada, que há movimentações suspeitas, entre outras artimanhas.  
  • As vítimas acreditam que, de fato, estão falando com sua instituição financeira em razão do número de 0800 e da simulação. Na falsa central, a vítima ouve um atendimento eletrônico e, em seguida, o falso atendente cita o nome do banco.
  • O criminoso solicita então que a vítima verifique a conta bancária e pede que ela em seguida instale alguns programas no celular e baixe um aplicativo, para manter a segurança da sua conta. Um desses aplicativos permite o acesso remoto, por meio do qual golpista passa a ter controle do celular da vítima.
  • Após, ele afirma que fará a proteção do telefone e passa a utilizar o aplicativo bancário para fazer transferências para outras contas. Quando a vítima se dá conta, o dinheiro já foi pulverizado para outras contas.  

Dicas para não se tornar uma vítima

  • Se receber esse tipo de contato por ligação ou SMS, desconfie na hora.
  • Os bancos não realizam esse tipo de contato, solicitando aos clientes para baixarem aplicativos.
  • Desligue o telefone, se for uma chamada, e entre em contato com o banco por meio dos canais oficiais e de um outro telefone.
  • Caso seja vítima, entre em contato com seu banco imediatamente e registre o fato na Polícia Civil. É possível fazer isso diretamente em uma delegacia ou pela Delegacia Online  

Fonte: Polícia Civil, Febraban e GZH